Caso de éxito

Servicios:
Crédito, ahorros e inversión, nómina, tarjeta de débito y seguros.

No. de sucursales:
462

Región donde opera:
Mexico

Acerca del cliente

Caja Popular es una cooperativa de ahorro y préstamo con más 65 años de experiencia que contribuye a mejorar la calidad de vida de sus socios, educando en la cultura del ahorro, en la práctica de la ayuda mutua y el uso responsable del crédito por medio de sus diferentes productos de ahorro, crédito e inversión.

Situación y necesidades

Caja Popular Mexicana se encuentra bajo un proceso de transformación digital por  lo cual decidió evaluar las diferentes herramientas de CRM que se acoplaran mas a sus necesidades y problematicas. Dentro de los principales retos y problemas que tenían eran las siguientes:

  • Falta de control en el seguimiento a las actividades de los ejecutivos
  • Perdida en el seguimiento de los prospectos
  • Tiempos altos en el análisis y otorgamiento de créditos
  • Se tenia un alto volumen de cartera vencida
  • No se contaba con un seguimiento a los ejecutivos de cobranza.

Solutions

Fecha de implementación:
Desde 2014 hasta la fecha se siguen implementando nuevos módulos y funcionalidades.

Implementación

  • Automatización de procesos.
  • Optimización de procesos en back office que permitieron bajar el tiemp de resolución de créditos
  • Optimización de procesos de crédito , automatizándolos dentro de Dynamics 365
  • Se establecieron mecanismos de seguimiento en mejor del servicio del socio.
  • Se eficientó las etapas de crédito introduciendo mejorasa en la captura y evitando la duplicidad con el pre llenado de formatos

Benefits

  • Mejoras en los tiempos de atención de un promedio de 20% y en algunos casos hasta de un 60%.
  • Eficiencia de un 32% en los tiempos de captación con Dynamics 365.
  • Incremento en la satisfacción del cliente de mas de un 10%.
  • Originación de un préstamo en menos de 15 minutos (Antes tardaba 1 hora y 10 minutos aprox.).
  • Transaccionalidad en menos tiempo.
  • Diseño e implementación de mas de 70 procesos de membresía, captación, colocación y atención del socio en sucursales.
  • Integración en línea con sistemas core y proveedores externos de datos..
  • Vista 360 del cliente.
  • Visibilidad de que productos tiene el cliente y las posibilidades de oferta de nuevos productos que son aptos para su perfil.
  • El proceso de análisis y resolución de crédito pasó de 3 semanas a 30 minutos.
  • A traves de la app móvil se logro bajar mas del 50% de la cartera vencida.

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